習(xí)近平總書(shū)記在省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專(zhuān)題研討班開(kāi)班式上強(qiáng)調(diào)：“金融強(qiáng)國(guó)應(yīng)當(dāng)基于強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，具有領(lǐng)先世界的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、科技實(shí)力和綜合國(guó)力，同時(shí)具備一系列關(guān)鍵核心金融要素，即：擁有強(qiáng)大的貨幣、強(qiáng)大的中央銀行、強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)、強(qiáng)大的國(guó)際金融中心、強(qiáng)大的金融監(jiān)管、強(qiáng)大的金融人才隊(duì)伍。”這是繼中央金融工作會(huì)議提出加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的目標(biāo)之后，再次強(qiáng)調(diào)建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，并進(jìn)一步闡釋了金融強(qiáng)國(guó)的豐富內(nèi)涵，明確提出金融強(qiáng)國(guó)的關(guān)鍵核心要素，為加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)指明了實(shí)踐路徑。
從歷史演進(jìn)規(guī)律把握金融強(qiáng)國(guó)的關(guān)鍵核心要素
從荷蘭、英國(guó)和美國(guó)等金融強(qiáng)國(guó)的歷史演進(jìn)規(guī)律來(lái)看，金融強(qiáng)國(guó)一般具備以下關(guān)鍵核心要素。
第一，以強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)為根基。“經(jīng)濟(jì)興，金融興；經(jīng)濟(jì)強(qiáng)，金融強(qiáng)。”強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的基本前提。荷蘭的金融強(qiáng)國(guó)建立在經(jīng)濟(jì)特別是貿(mào)易強(qiáng)國(guó)的基礎(chǔ)上，通過(guò)大力發(fā)展商業(yè)貿(mào)易積累財(cái)富，金融業(yè)以服務(wù)國(guó)際貿(mào)易為主并向海外拓展。英國(guó)的金融強(qiáng)國(guó)基于工業(yè)革命以及由此所形成的“世界工廠(chǎng)”地位，通過(guò)第一次工業(yè)革命成為世界主要的制造業(yè)和工業(yè)中心。美國(guó)的金融強(qiáng)國(guó)依賴(lài)于強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、科技實(shí)力和綜合國(guó)力，通過(guò)抓住第二次工業(yè)革命契機(jī)，一躍成為世界第一工業(yè)強(qiáng)國(guó)和第一大經(jīng)濟(jì)體。強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)成為吸引全球金融資源的有力支撐，并為強(qiáng)大而穩(wěn)定的貨幣提供了基礎(chǔ)性保障。
第二，以強(qiáng)大的主權(quán)貨幣和中央銀行為支柱。強(qiáng)大的主權(quán)貨幣是金融強(qiáng)國(guó)的集中體現(xiàn)。一國(guó)貨幣成為國(guó)際儲(chǔ)備貨幣，意味著本國(guó)的國(guó)家信用將會(huì)成為全球信用，儲(chǔ)備貨幣國(guó)可以通過(guò)發(fā)行本國(guó)貨幣或本幣債務(wù)來(lái)動(dòng)員全球資源“為其所用”。更重要的是，由于儲(chǔ)備貨幣國(guó)控制了全球信用，其中央銀行也在某種程度上成為全球中央銀行，貨幣政策的全球影響力隨之增強(qiáng)。強(qiáng)大的貨幣與強(qiáng)大的中央銀行相輔相成：強(qiáng)大的貨幣是本國(guó)中央銀行成為全球中央銀行的前提，而本國(guó)中央銀行的有效管理則成為強(qiáng)大貨幣的保證。
第三，以強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)與國(guó)際金融中心為抓手。金融強(qiáng)國(guó)往往擁有多家系統(tǒng)重要性商業(yè)銀行、投資銀行和保險(xiǎn)公司，以及若干家具有強(qiáng)大競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)際金融中心，憑借其全球性貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和商品市場(chǎng)吸引國(guó)際投資者，進(jìn)而掌握國(guó)際金融市場(chǎng)的定價(jià)權(quán)和世界經(jīng)濟(jì)資源配置權(quán)。17世紀(jì)荷蘭之所以成為海上霸主，得益于阿姆斯特丹國(guó)際金融中心建設(shè)、股票市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)的快速發(fā)展。英國(guó)以私有制中央銀行、跨國(guó)商業(yè)銀行、國(guó)債發(fā)行和證券交易為主要標(biāo)志的金融革命，助力其成為“日不落”帝國(guó)；倫敦成為當(dāng)時(shí)最有影響力的國(guó)際金融中心。美國(guó)擁有世界上最大的股票交易所、期貨交易所，這些強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)以及穩(wěn)居國(guó)際金融中心首位的紐約，是美國(guó)成為金融強(qiáng)國(guó)的重要抓手。
第四，以強(qiáng)大的金融監(jiān)管和人才隊(duì)伍為保障。強(qiáng)大的金融監(jiān)管是金融強(qiáng)國(guó)的重要保障。金融監(jiān)管制度是在一次次應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的過(guò)程中逐步確立起來(lái)的，每一次危機(jī)都迫使監(jiān)管重點(diǎn)和監(jiān)管方式進(jìn)行調(diào)整變革，以適應(yīng)金融環(huán)境變化的新要求。金融監(jiān)管一方面有利于金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，避免脫實(shí)向虛；另一方面則有利于防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，減少金融危機(jī)的破壞性，維護(hù)金融安全。同時(shí)，金融領(lǐng)域?qū)I(yè)性強(qiáng)、復(fù)雜程度高、知識(shí)密集度高，打造一支堪當(dāng)建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)重任的人才隊(duì)伍至關(guān)重要。美國(guó)憑借其發(fā)達(dá)的高等教育、開(kāi)放的移民政策和鼓勵(lì)創(chuàng)新的社會(huì)環(huán)境，吸納了大量高素質(zhì)金融人才，為其金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)提供了人才支撐。
加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的實(shí)踐路徑
習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于金融強(qiáng)國(guó)關(guān)鍵核心要素的重要論述，既是對(duì)現(xiàn)代金融發(fā)展客觀(guān)規(guī)律的概括總結(jié)，更是為加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的實(shí)踐路徑指明了方向。
第一，筑牢經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，壯大綜合國(guó)力。金融強(qiáng)國(guó)應(yīng)當(dāng)基于強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。我國(guó)經(jīng)濟(jì)總量穩(wěn)居世界第二位，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率一直居于世界主要經(jīng)濟(jì)體前列，連續(xù)多年對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率超過(guò)30%。2035年我國(guó)將基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化，本世紀(jì)中葉我國(guó)將建成社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)。就這一目標(biāo)以及為金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)構(gòu)筑強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)而言，未來(lái)還需要以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心，夯實(shí)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)。特別是堅(jiān)持依靠改革開(kāi)放增強(qiáng)發(fā)展內(nèi)生動(dòng)力，統(tǒng)籌推進(jìn)深層次改革和高水平開(kāi)放，不斷解放和發(fā)展社會(huì)生產(chǎn)力、激發(fā)和增強(qiáng)社會(huì)活力，提升領(lǐng)先世界的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、科技實(shí)力和綜合國(guó)力。
第二，穩(wěn)慎扎實(shí)推進(jìn)人民幣國(guó)際化。強(qiáng)大的主權(quán)貨幣是金融強(qiáng)國(guó)的基石。近年來(lái)，人民幣國(guó)際化穩(wěn)中有進(jìn)，跨境人民幣業(yè)務(wù)擴(kuò)面增量，人民幣融資貨幣功能提升，離岸人民幣市場(chǎng)交易更加活躍。應(yīng)繼續(xù)完善人民幣跨境使用制度安排和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，有序推進(jìn)本外幣一體化資金池試點(diǎn)。穩(wěn)步推進(jìn)中央銀行間雙邊本幣互換和本幣結(jié)算合作，支持離岸人民幣市場(chǎng)健康發(fā)展，促進(jìn)人民幣在岸、離岸市場(chǎng)形成良性循環(huán)。健全本外幣一體化的跨境資金流動(dòng)宏觀(guān)審慎管理框架，提高開(kāi)放條件下跨境資金流動(dòng)的管理能力和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
第三，加快現(xiàn)代中央銀行制度建設(shè)。金融強(qiáng)國(guó)離不開(kāi)強(qiáng)大的中央銀行。要以現(xiàn)代中央銀行制度作為重要支撐，助力實(shí)現(xiàn)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)、調(diào)結(jié)構(gòu)、穩(wěn)物價(jià)的平衡。繼續(xù)完善貨幣政策目標(biāo)體系，以幣值穩(wěn)定和金融穩(wěn)定為根本，更加重視經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)和“雙碳”目標(biāo)等。完善貨幣政策工具體系，創(chuàng)新結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇文章。健全市場(chǎng)化利率形成、調(diào)控和傳導(dǎo)機(jī)制，發(fā)揮國(guó)債收益率曲線(xiàn)在貨幣政策傳導(dǎo)和金融資產(chǎn)定價(jià)中的重要作用。增強(qiáng)中央銀行財(cái)務(wù)實(shí)力，為依法履職提供堅(jiān)實(shí)支撐。
第四，構(gòu)建分工協(xié)作的金融機(jī)構(gòu)體系。金融機(jī)構(gòu)是金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的重要微觀(guān)基礎(chǔ)。我國(guó)擁有全球最大的銀行體系，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量多達(dá)4000多家，5家大型商業(yè)銀行入選全球系統(tǒng)重要性銀行，金融機(jī)構(gòu)綜合實(shí)力和影響力不斷增強(qiáng)。但也存在發(fā)展水平參差不齊、競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)等問(wèn)題。要進(jìn)一步完善金融機(jī)構(gòu)差異化發(fā)展定位，支持國(guó)有大型金融機(jī)構(gòu)做優(yōu)做強(qiáng)，當(dāng)好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍和維護(hù)金融穩(wěn)定的壓艙石。強(qiáng)化政策性金融機(jī)構(gòu)職能定位，提升服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。推動(dòng)中小金融機(jī)構(gòu)回歸本源和主業(yè)，立足當(dāng)?shù)亻_(kāi)展特色化經(jīng)營(yíng)，使金融服務(wù)更多下沉“長(zhǎng)尾客戶(hù)”。
第五，推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)。國(guó)際金融中心的變遷是金融強(qiáng)國(guó)興衰的重要標(biāo)志，建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)需要打造更具競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)際金融中心。進(jìn)一步提升上海、香港國(guó)際金融中心在全球金融市場(chǎng)的影響力。培育一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)，重視金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)業(yè)務(wù)的支持和賦能作用，更好發(fā)揮國(guó)際金融中心的樞紐功能。穩(wěn)妥有序推進(jìn)金融市場(chǎng)全面制度型開(kāi)放，拓展人民幣金融市場(chǎng)廣度和深度，更好滿(mǎn)足全球人民幣資產(chǎn)投資者資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理需求。
第六，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管。強(qiáng)大的金融監(jiān)管是金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的有力保障。必須切實(shí)增強(qiáng)金融監(jiān)管震懾力和權(quán)威性，對(duì)重大金融風(fēng)險(xiǎn)制造者從嚴(yán)從重處罰，讓金融監(jiān)管真正“長(zhǎng)牙帶刺”。依法將所有金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)。加強(qiáng)金融管理部門(mén)、宏觀(guān)調(diào)控部門(mén)、行業(yè)主管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)等協(xié)同監(jiān)管，健全權(quán)責(zé)一致的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任機(jī)制。
第七，加快高質(zhì)量金融人才隊(duì)伍建設(shè)。金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)需要打造一支堪當(dāng)重任的人才隊(duì)伍，保持純潔性、增強(qiáng)專(zhuān)業(yè)性并提升戰(zhàn)斗力。新時(shí)代金融人才必須深化對(duì)金融工作政治性和人民性的認(rèn)識(shí)，擁護(hù)黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，牢固樹(shù)立人民至上的價(jià)值理念。掌握金融業(yè)及其相關(guān)領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能，提高全球視野和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。經(jīng)受?chē)?yán)格的思想淬煉、政治歷練、實(shí)踐鍛煉、專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練，敢于發(fā)聲亮劍，辦好金融發(fā)展和金融安全兩件大事。
（作者系中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所所長(zhǎng)、國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任）
