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田 軒:激活綠色金融市場(chǎng)動(dòng)能

當(dāng)前,作為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)復(fù)蘇的重要?jiǎng)恿?,綠色金融具有連接、反映、配置和控制生態(tài)、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)系統(tǒng)運(yùn)行與結(jié)構(gòu)的功能,在支撐我國(guó)實(shí)現(xiàn)低碳轉(zhuǎn)型和生態(tài)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量協(xié)同發(fā)展中,發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。

特別是近年來(lái),我國(guó)以深入推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)為重點(diǎn),不斷完善綠色金融頂層設(shè)計(jì),相繼制定出臺(tái)了一系列政策和標(biāo)準(zhǔn),引領(lǐng)、推動(dòng)了我國(guó)綠色金融產(chǎn)業(yè)的快速健康發(fā)展。截至目前,從產(chǎn)業(yè)基本面看,我國(guó)綠色金融市場(chǎng)體系已初步形成,激勵(lì)約束機(jī)制不斷健全,國(guó)際化合作愈發(fā)深化,綠色金融在支持我國(guó)低碳轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展方面發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)看,隨著標(biāo)準(zhǔn)體系逐步完善,我國(guó)綠色金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)逐漸健全,目前已基本形成以綠色貸款和綠色債券為主,包括綠色保險(xiǎn)、綠色基金、綠色信托、綠色租賃等多種類(lèi)、多層次綠色金融產(chǎn)品蓬勃發(fā)展的市場(chǎng)體系?;诋a(chǎn)業(yè)基本面與結(jié)構(gòu)的不斷優(yōu)化、向好,我國(guó)綠色金融市場(chǎng)的全球吸引力、影響力也在不斷提高。在我國(guó)以間接融資為主的市場(chǎng)環(huán)境下,綠色信貸保持了突出的引領(lǐng)與帶動(dòng)作用,截至今年一季度末,我國(guó)本外幣綠色貸款余額超25萬(wàn)億元,綠色債券余額超過(guò)1.5萬(wàn)億元,成為全球最大的綠色信貸市場(chǎng)。

隨著“雙碳”目標(biāo)正式納入“十四五”規(guī)劃,以及黨的二十大報(bào)告對(duì)于“協(xié)同推進(jìn)降碳、減污、擴(kuò)綠、增長(zhǎng)”綠色發(fā)展目標(biāo)的進(jìn)一步明確,我國(guó)綠色金融未來(lái)發(fā)展“路線圖”進(jìn)一步明晰,也迎來(lái)了在創(chuàng)新中釋放推動(dòng)經(jīng)濟(jì)低碳發(fā)展綠色動(dòng)能的全新挑戰(zhàn)。其中,在我國(guó)現(xiàn)階段以銀行間接融資為主的融資格局中,商業(yè)銀行無(wú)疑依舊承擔(dān)著金融綠色轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵樞紐作用,成為鏈接綠色金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心力量。

客觀上看,當(dāng)前盡管包括商業(yè)銀行在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)在推動(dòng)綠色金融業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展方面作出了諸多有效的探索、取得了較為顯著的成效,但目前我國(guó)銀行體系的綠色金融發(fā)展仍存在一些亟待解決的問(wèn)題。綠色金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不均衡現(xiàn)象較為顯著,綠色信貸占據(jù)絕對(duì)主導(dǎo)地位,其他如綠色債券、綠色信托、綠色基金等產(chǎn)品占比極小,不利于整體市場(chǎng)規(guī)模的快速增長(zhǎng)。綠色金融配套基礎(chǔ)設(shè)施尚顯薄弱,與宏觀經(jīng)濟(jì)政策的銜接度不高,導(dǎo)致在貨幣政策及信貸政策影響下,受制于目前綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系的尚不健全,綠色信貸呈現(xiàn)出資金期限不長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配度不高的現(xiàn)象,不利于綠色企業(yè)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。另外,目前銀行的絕大多數(shù)綠色金融政策資源仍然向資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)的國(guó)有大中型企業(yè)傾斜,導(dǎo)致民營(yíng)企業(yè)、中小企業(yè)相關(guān)資源短缺現(xiàn)象依然較為嚴(yán)重,不利于經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型發(fā)展。

未來(lái),要想進(jìn)一步激活綠色金融市場(chǎng)動(dòng)能,需要我國(guó)綠色金融經(jīng)營(yíng)主體特別是商業(yè)銀行,重點(diǎn)從宏觀的戰(zhàn)略頂層設(shè)計(jì)、中觀的產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范以及微觀的產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新三個(gè)方面,進(jìn)一步提升綠色金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效能。

從戰(zhàn)略頂層設(shè)計(jì)上看,通過(guò)進(jìn)一步細(xì)化綠色產(chǎn)業(yè)的內(nèi)涵,深化對(duì)綠色項(xiàng)目的理解,拓展綠色金融范圍,引導(dǎo)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新。從中觀產(chǎn)業(yè)層面來(lái)看,要進(jìn)一步完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系,健全綠色金融市場(chǎng)機(jī)制,制定科學(xué)合理的市場(chǎng)定價(jià)機(jī)制,強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)碳核算和環(huán)境信息披露要求,促進(jìn)綠色激勵(lì),推動(dòng)優(yōu)質(zhì)資源向綠色領(lǐng)域集中,尤其是要聚焦產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整方向,積極支持綠色低碳、資源節(jié)約、城鄉(xiāng)建設(shè)等重點(diǎn)領(lǐng)域。在產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新的微觀結(jié)構(gòu)上,要進(jìn)一步豐富綠色保險(xiǎn)、綠色債券、綠色基金等綠色金融品種,創(chuàng)新服務(wù)方式,引導(dǎo)金融市場(chǎng)轉(zhuǎn)型發(fā)展,促進(jìn)綠色金融市場(chǎng)的均衡化發(fā)展。

此外,還需要進(jìn)一步豐富和加強(qiáng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式和機(jī)制改革,完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防控體系,優(yōu)化綠色金融評(píng)價(jià)方法,引導(dǎo)商業(yè)銀行用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具,更好支持綠色低碳發(fā)展,尤其是加強(qiáng)對(duì)鄉(xiāng)村振興、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等領(lǐng)域的小微企業(yè)的支持。

(作者系清華大學(xué)五道口金融學(xué)院副院長(zhǎng)、教育部“長(zhǎng)江學(xué)者”特聘教授)

[責(zé)任編輯:潘旺旺]